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加大监管力度 完善风控体系

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1244 3 今日大暴雨 Lv.2 发表于 · 2019-11-7 14:32 举报 显示全部楼层 复制 正序浏览 |
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近年来,随着证监会对金融机构的监管日益趋严,证券投资咨询行业也面临着巨大的挑战,虽然行业在朝专业化和正规化的方向发展,但目前依旧存在许多痛点,如展业违规稽查难度大、服务合规和服务绩效评估难、展业和服务流程没有标准化、人海战术科技应用少等问题。针对这类问题, 投资不断提出新的管理流程标准。
为健康可持续发展,同时响应行业监管的要求,统一并规范内部运营管理体系,围绕客户生命周期的场景角色建立运营管理体系的组织架构、管理制度和业务流程, 投资依托大数据平台的支撑,利用CRM运营支撑系统、营销工具管理系统、淘股王投顾服务平台的系统支持进行标准化、规范性,通过不断完善培训体系和绩效管理体系来保障公司经营目标的实现。
基于场景、角色的运营管理, 投资根据客户在服务体系中所属于的不同状态及对应的服务策略,设置流量、培育、成交、合规、服务、唤醒六大场景,六大场景贯穿主营业务全流程;
基于主营业务流程的运营管理, 投资制定相应流程级别。一级流程,即基于客户生命周期设置场景主营业务流程;二级流程,即合规、稽核流程、投顾服务流程、客户投诉处理流程、舆情监控流程、股票池维护流程、专项调研报告制度流程、客户退款流程、监管部门月报流程;三级流程,即开展营销推广活动获取用户流程、培育潜在客户流程、客户开发流程、订单报备流程、客户付款流程;
基于组织架构的运营管理, 投资设置了三层组织架构,即总部层级,管理中心层级,分支机构层级。组织架构中总部层级主要负责基于客户生命周期的场景、流程的运营制定相应的规则与制度,并通过执行过程中的反馈信息不断完善优化规则与制度;组织架构中管理中心层级主要负责对下辖分支机构实施管理与服务,确保总部制定的规划和制度能够落地执行,并对分支机构汇集的信息进行分析与处理,为总部完善规则与制度提供支持与建议;组织架构中分支机构层级主要负责市场的开拓,在满足公司风控合规要求的前提下完成公司业绩目标,并执行与应用公司相关规则与制度,将应用过程中的信息汇集与反馈;
基于标准化、模块化、合规化的运营思维引入系统化的管理思想,在此管理思想的指导下形成三大管理系统,即淘股王系统,运营管理支撑系统,营销工具管理系统;基于提升员工综合素质,调动员工工作积极性,建立培训体系和绩效管理体系;基于全员风险防范和舆情监控的基础上, 投资实行风控统一管理,建立风控管理体系。

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阿达121212
Lv.5
发表于 2019-12-8 18:44 复制 查看全部楼层
不错不错,还可以的。。。。。。。。

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