一个大佬秘密潜入一个低估值公司

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889 1 笔记本专家 Lv.2 发表于 · 2021-1-13 22:48 显示全部楼层 正序浏览 |
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解放军来了,在“三傻”熬了两年的投资可能要见到曙光了,股神开始建仓国内的银行股。


根据港交所的披露:股神巴菲特在中国的衣钵传人李录先生 ,通过他的喜马拉雅基金大约出资43亿港币 在港股建仓邮储银行 10亿股





邮储银行是国内A+H 两地上市的银行,估值非常便宜,H股估值只有 0.6PB,分红率 4.77%,A股估值也不高,估值只有0.81PB,股息率是 4.29%。巴菲特投资对安全边际 要求的非常高 ,邮储银行复合巴菲特对安全边际的要求。


这几年来, 几个银行股大神不断爆仓,就差裸奔了,我想市场前期不看好银行股有下面四个原因:

  1. 银行业是高杠杆行业,经营不好的银行股估值再便宜都不值得参与,外资在08年的花旗银行和18年的德意志银行吃过大亏。

  2. 国内银行业的收入相比美国银行业的息差收入占比高20%左右,美国的银行业很大一部分收入来自于服务收入和零售收入,所以国内零售收入高的银行股得到市场的青睐,其中以招行,平安,宁波银行最为优秀 。

  3. 国家让银行业让利给实体企业,疫情期间不少银行都在做企业贷,给的利率是非常低的,房贷是银行业的优质资产,但是随着国内房地产销售见顶,这部分收入长期看是下滑的。

  4. 银行业是本质化 很严重的行业,在工商银行和建设银行存款差距不大,近些年,消费者去银行的机会越来越少,都是通过手机银行,支付宝,操作。


我暂时想不出李录为什么投资邮储银行,我唯一想到的理由可能是:邮储遍布全国各地深入农村犄角旮旯的网点,没有别的银行的地方一定会有邮储。农村认不会使用手机客户端,不会把存款搬到 余额宝,在利差方面邮储银行有一定优势。


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涂刚
Lv.1
发表于 2021-1-13 22:53 复制 查看全部楼层
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